尊敬的客户：
      2023年度，我行理财产品稳定运行，现将银杏添鑫1号理财产品经营运行情况披露如下：
    一、理财产品存续情况
    2023年度，我行银杏添鑫1号理财产品累计申购金额24,768万元,累计赎回金额23,041万元, 累计兑付收益185万元,余额10,541万元。
    二、理财产品概况
    理财产品概况
报告日 2023年12月31日
产品名称 丹东银行银杏添鑫1号理财产品
产品代码 LC20218001
理财登记系统编码 C1081321000144
产品风险评级 R2
币种 人民币
募集方式 公募
单位净值 1.06235476
累计净值 1.06235476
产品份额 99,232,890.88
资产市值 108,331,674.52
投资性质 固定收益类投资
产品流动性 产品为周开型净值理财，投资周期为7天，每日均开放申购/赎回，每周三为申购确认日/赎回确认日(如遇非工作日或节假日后第一个工作日，本次确认日自动顺延至下一确认日确认，特殊情况以官网公告为准)，申购确认日/赎回确认日前一工作日16:00之前提交的申购/赎回申请，将于申购确认日/赎回确认日当日进行确认。
理财资产托管人 中信银行股份有限公司天津分行
    三、市场情况及产品运作回顾
    3.1市场回顾
    1月债市开年上涨，但是随着缴税大月1月税期和春节现金投放窗口重叠，同时央行维护流动性较晚，导致资金面一度偏紧张，收益率一路上行。债市恐慌情绪短期已达顶点，节后预计逐渐缓和，套保需求减弱后近月国债期货合约可能有明显的基差收敛机会。原因一是当前不宜对经济复苏的斜率过于乐观，由于就业和收入尚未恢复，春节消费虽有结构性亮点，但总量相比2019年仍有明显距离，当前复苏的强度明显不及2020年下半年到2021年上半年水平。二是企业信贷形势虽然较好，但居民信贷、企业和政府债券融资均难言强劲，1月社融增速可能小幅下降，同样不宜过高估计。
    2月上中旬，经济复苏放缓预期发酵，且金融数据较强未超预期，利率下行；中下旬，资金面波动加大、NCD提价、银行资本监管调整令债市偏弱震荡。全月收益率曲线平坦化上移。
3月在消息面影响和机构较强的配置需求下，债市整体利率有明显的下行。由于疫情防控措施的放开，一季度市场普遍对基本面预期偏乐观，对债市利率有一定的上行预期，因此3月初机构整体的仓位偏低，而3月整体利好债市的消息面冲击偏多，同时整体资金利率并未出现大幅上行，因此相比1、2月，3月债券市场整体的情绪有明显的转暖。
    4月债市利率在机构配置变动、资金利率波动以及宏观高频数据的影响下，整体呈现波动下行的特征。月初在机构配置需求下，10Y 国债利率从月初的2.86%连续下行 5BP 至2.81%，月中在偏低的利率、增速较明显的 M2 与社融数据及月中缴款的影响下，债市利率出现了一定的反弹，随着资金压力的逐步缓解，下旬在工业增加值、固定资产投资及工业企业利润等多项宏观高频数据不及预期的影响下，市场整体情绪转为乐观，10Y国债利率也于 27 日突破了2.8的关键点位。
    5月长债利率整体走牛，下行突破2.7%的关键点位。5月债市在经济基本面弱修复格局显现、资金面在钱荒和信贷增速回落下走松、股市表现偏弱等利好因素影响下走牛为主，长债利率向下突破了2.75%的关键点位并下行至2.7%附近震荡。具体而言，月初4月PMI走弱主导基本面弱修复预期发酵，月中资产荒、信贷增速回落逻辑下资金面相对宽松，月末稳增长、宽地产预期上行下长债利率有所波动。
    6月降息落地后市场围绕宽货币利多出尽，稳增长政策接续发力预期发酵后长债V型调整，而降息至今稳增长政策落地进度并未超市场预期，长债利率走势也回归稳定。
    7月，国债收益率呈现V字走势，上旬政策预期降温，7月19日发布《关于促进民营经济发展壮大的意见》，叠加上半年财政支出偏弱，超强稳增长政策落地预期有所降温，债市表现较为积极，30年国债表现强势；7月底政治局会议对地产和资本市场等领域提出新的政策导向，首次提出房地产市场供求关系出现重大变化，政策表述超预期，受此影响，市场风险偏好回升，债市出现明显回调，债市收益率普遍上行。
    8月，债市先下后上，上旬不温不火，下旬开始政策频出，先是央行超预期全面降息，7月社融大幅不及预期，带动避险情绪高涨，利率中枢迅速下行。月底“认房不认贷”等地产政策的密集出台、权益市场利好政策不断释放，叠加资金面迅速收紧，使得利率中枢较快回升。
    9月，国债收益率波动上行，一系列地产政策和稳增长政策相继落地，财政发力速度明显加快，引发宏观经济的边际修复和风险情绪的抬升，债市承压。月中的降准给债市带来了暂时的喘息，但并未超市场预期。月末由于跨季和两节长假接踵而至，资金面迅速收紧，使得利率中枢易上难下。
    10月，国债收益率继续波动上行，一方面财政发力速度加快，引发宏观经济的边际修复和风险情绪的抬升，利率债供给压力明显增加，债市承压。另一方面资金中枢缓慢抬升，跨季后仍未明显宽松，共同让十债回升到2.7%附近。低评级信用品种估值在“资产荒”渲染下，继续受到市场追捧，估值下行较快。
    11月，国债收益率继续波动上行，一方面财政发力速度加快，利率债供给压力明显增加，债市承压，银行的超储消耗严重，存单利率节节攀升。一方面经济基本面仍较弱，投资与消费信心不足，风险偏好偏弱震荡。由于理财公募规模迅速增长，买方力量强，低评级信用品种估值在“资产荒”渲染下，继续受到市场追捧，信用利差继续压缩。
    12月，国债收益率转而波动下行，利率债年内的供给压力逐渐消退，经济基本面仍较弱，投资与消费信心不足，风险偏好偏弱震荡，权益不振。同时在理财公募买方力量带动下，信用利差继续压缩。下半月，央行维护跨年资金面的决心带动利率债大幅下行。
    3.2操作回顾
    账户主要维持短久期的杠杆套息策略，持仓以东部沿海地区城投债为主，本年度匹配负债规模的增长适当增配资产，跟随市场情绪的节奏进行小幅调仓。在债市有所回调的背景下，资产端整体操作不多，主要是低静态收益资产的置换和高性价比资产的配置，操作思路以提高静态收益和保证账户流动性为主。
   四、投资组合报告
    4.1 投资组合基本情况
序号 产品名称 占产品净资产比例（%）
1 长盛创富顺盈1号单一资产管理计划 100%
  
    4.2 底层资产配置情况
序号 资产种类 占产品资产净值比例（%） 投资组合流动性风险分析
1 现金、货币市场工具类 0.24% 

目前账户整体资产结构较为合理，主要为AA+及以上短久期、高等级信用债，产品的收益主要来源于债券利息、杠杆部分息差和债券交易产生的资本利得。
2 债券、ABS等标准化固定收益资产 99.76% 
3 其他符合监管要求的债权类资产 0.00 
4 其他符合监管要求的权益类资产 0.00 
5 股票 0.00 
6 商品、外汇 0.00 
7 其他资产 0.00 
   
    4.3 报告期末产品投资非标准化债权类资产明细
序号 融资客户 项目名称 剩余融资期限(月) 投资品年收益率(%) 交易结构 是否存在风险 占投资组合的比列(%)
- - - - - - - -
       
    4.4 占产品资产比例大小排序的前十名投资明细
序号 代码 债券简称 金额（元） 占产品资产净值比例（％）
1 032191183.IB 21淄博财金PPN001 20,238,000.00 18.68
2 250735.SH 23动投01 20,066,000.00 18.52
3 032280807.IB 22郑汴开发PPN001 14,997,000.00 13.84
4 032191173.IB 21普陀国资PPN002 10,112,000.00 9.33
5 012382842.IB 23泰达投资SCP011 10,088,000.00 9.31
6 032380374.IB 23青岛黄岛PPN001 10,039,000.00 9.27
7 032380701.IB 23丁字湾PPN002 10,038,000.00 9.27
8 012383128.IB 23西岸旅游SCP002 10,026,000.00 9.25
9 032380652.IB 23江阴国联PPN004 10,024,000.00 9.25
10 032300433.IB 23董家口PPN001 10,019,000.00 9.25
    备注：上述披露信息为该产品报告日日终的投资情况，该数据仅供参考，实际投资比例以银行投资运作情况为准。

    感谢您一直以来的信任和支持，欢迎继续关注我行将于近期发售的理财产品。
　　特此公告。
                     
 

                                             丹东银行股份有限公司
                                                        2024年1月25日