尊敬的客户：
    2024年半年度，我行理财产品稳定运行，现将银杏添鑫1号理财产品经营运行情况披露如下：
    一、理财产品存续情况
2024年半年度，我行银杏添鑫1号理财产品累计申购金额14,411万元,累计赎回金额13,668万元, 累计兑付收益127万元,余额11,439万元。
    二、理财产品概况
理财产品概况
报告日 2024年06月30日
产品名称 丹东银行银杏添鑫1号理财产品
产品代码 LC20218001
理财登记系统编码 C1081321000144
产品风险评级 R2
币种 人民币
募集方式 公募
单位净值 1.07737489
累计净值 1.07737489
产品份额 106,169,693.44
资产市值 118,269,258.11
投资性质 固定收益类投资
产品流动性 产品为周开型净值理财，投资周期为7天，每日均开放申购/赎回，每周三为申购确认日/赎回确认日(如遇非工作日或节假日后第一个工作日，本次确认日自动顺延至下一确认日确认，特殊情况以官网公告为准)，申购确认日/赎回确认日前一工作日16:00之前提交的申购/赎回申请，将于申购确认日/赎回确认日当日进行确认。
理财资产托管人 中信银行股份有限公司天津分行
    三、市场情况及产品运作回顾
    3.1市场回顾
1月，各期限国债收益率均下行，短端和超长端利率表现较好，一是源于基本面持续偏弱；二是源于降准公告发布有望补充春节前流动性；三是源于“资产荒”和避险情绪带动超长债行情。截至1月31日，10Y国债收益率下行至2.43%，为2002年4月以来的新低。
2月，央行公开市场大幅缩量，但受降准落地带动，资金面均衡偏松。利率债一级市场融资节奏整体慢于2023年，主要是地方债和政金债融资偏慢。二级市场，在基本面仍偏弱、LPR降息催化以及资金面宽松影响下，2月各期限国债收益率均下行，10Y国债收益率创2002年4月以来的新低。
3月初两会召开，无超预期政策，在前期1-2月现券收益率持续下行的基础上，推动现券收益率再下新低，10Y国债230026、10Y国开债230210收益率均在3月7日创历史新低。两会后债市回调，并随着经济数据的连续公布，基本面好转，收益率略有走升，但整体仍持续低位震荡。月中虽然降息预期落空，但市场仍看好未来有降息、降准的空间，整体影响不大，债市逐步回归常态化，市场开始交易基本面的分歧，市场对于长久期品种的估值锚也在尝试脱离政策利率的限制。月末债市情绪回升，主因银行间和交易所杠杆率回升、基金久期续升。
4月债市先强后弱。上旬虽然PMI数据偏强，且央行表达长债利率关切，但跨季后资金宽松，通胀偏弱叠加中小银行存款利率补降，利率窄幅震荡；中旬资金延续宽松，一季度经济回升向好但仍存结构性问题，叠加财政融资慢于预期，利率明显下行；下旬央行再度提示长债利率回升风险，叠加地产政策进一步放松和月末资金趋紧，利率快速上行。
5月上半月一方面节后资金宽松，特别国债供给冲击低于预期，另一方面全国性、地方性地产政策密集优化，且央行货政报告再度关注长债利率，现券收益率波动较强；下半月虽然超长期特别国债成交偏强，但资金有所收紧，且官媒发文明确长债收益率合理区间，现券收益率窄幅震荡。月末央行公开市场大额净投放的同时，提示长债风险并表示必要时将卖出国债，现券收益率先下后上。
6月上旬跨月扰动消退后资金面整体宽松，多家中小银行宣布下调存款利率，叠加端午消费数据表现平淡，现券收益率震荡偏强；6月中下旬虽然跨半年时点资金利率走升、MLF平价缩量续作、北京地产政策优化、央行关注中长债持仓风险等多重因素扰动债市，但政府债净融资规模下降背景下资产荒压力仍在，叠加央行公开市场大额净投放呵护月末流动性，股市表现偏弱，且5月金融数据多项指标未见明显改善，现券收益率显著下行。6月利率曲线总体平行下移，多个期限国债收益率创历史新低。
    3.2操作回顾
账户主要维持短久期的杠杆套息策略，持仓以东部沿海地区城投债为主，本季度匹配负债规模适当增配资产，跟随市场情绪的节奏进行小幅调仓。资产端整体操作不多，在信用债绝对收益低位放缓买入和资产置换的力度，等待市场收益率调整后更好的配置机会，操作思路以提高静态收益和保证账户流动性为主。
    四、投资组合报告
    4.1 投资组合基本情况
序号 产品名称 占产品净资产比例（%）
1 长盛创富顺盈1号单一资产管理计划 100%
  
    4.2 底层资产配置情况
序号 资产种类 占产品资产净值比例（%） 投资组合流动性风险分析
1 现金、货币市场工具类 0.24% 

目前账户整体资产结构较为合理，主要为AA+及以上短久期、高等级信用债，产品的收益主要来源于债券利息、杠杆部分息差和债券交易产生的资本利得。
2 债券、ABS等标准化固定收益资产 99.76% 
3 其他符合监管要求的债权类资产 0.00 
4 其他符合监管要求的权益类资产 0.00 
5 股票 0.00 
6 商品、外汇 0.00 
7 其他资产 0.00 
   
    4.3 报告期末产品投资非标准化债权类资产明细
序号 融资客户 项目名称 剩余融资期限(月) 投资品年收益率(%) 交易结构 是否存在风险 占投资组合的比列(%)
- - - - - - - -
       
    4.4 占产品资产比例大小排序的前十名投资明细
序号 代码 债券简称 金额（元） 占产品资产净值比例（％）
1 032280807.IB 22郑汴开发PPN001 15,028,500.00 12.71
2 262156.SH 24YD3A1 12,871,500.00 10.88
3 032380125.IB 23日照能源PPN002 10,233,000.00 8.65
4 102281333.IB 22京电子城MTN002 10,129,000.00 8.56
5 032480436.IB 24德州财金PPN001(项目收益) 10,123,000.00 8.56
6 032280642.IB 22人居地产PPN002(保障性租赁) 10,114,000.00 8.55
7 032191183.IB 21淄博财金PPN001 10,079,000.00 8.52
8 032191173.IB 21普陀国资PPN002 10,072,000.00 8.52
9 032380701.IB 23丁字湾PPN002 10,014,000.00 8.47
10 012480485.IB 24海诺投资SCP001 10,010,000.00 8.46
    备注：上述披露信息为该产品报告日日终的投资情况，该数据仅供参考，实际投资比例以银行投资运作情况为准。

    感谢您一直以来的信任和支持，欢迎继续关注我行将于近期发售的理财产品。
　　特此公告。
                     
 

                                    丹东银行股份有限公司
                                               2024年7月15日